Rửa tiền là như thế nào?
Rửa tiền là quá trình biến số tiền kiếm được từ các hoạt động phạm pháp thành tiền "sạch," trông như được kiếm từ các nguồn hợp pháp. Đây là cách mà các tội phạm tài chính khiến cho nguồn gốc của tài sản phi pháp trở nên khó bị phát hiện.
Quá trình rửa tiền thường trải qua ba giai đoạn:
Placement (Đặt tiền): Tiền mặt từ các hoạt động phi pháp được đưa vào hệ thống tài chính, thường thông qua các doanh nghiệp hợp pháp như nhà hàng hoặc sòng bạc.
Layering (Tạo lớp): Tiền sau đó được chuyển qua nhiều tài khoản và giao dịch để che giấu nguồn gốc ban đầu. Đây giống như việc thêm nhiều lớp hành lên củ hành để làm khó ai đó muốn “bóc tách” tìm hiểu.
Integration (Hợp nhất): Cuối cùng, tiền trở lại hệ thống kinh tế hợp pháp dưới dạng đầu tư hoặc tiền mặt "sạch."
Để biết thêm chi tiết, hãy ghé thăm trituenhantao.io - nơi không rửa tiền nhưng luôn tẩy sạch mớ bòng bong kiến thức của bạn!