Người anh em, qua xin phép trình bày nội dung Điều 19 của Luật phòng chống rửa tiền năm 2022 một cách chi tiết và dễ hiểu hơn.

Điều này quy định về trách nhiệm của các đối tượng báo cáo - tức là các tổ chức, cá nhân có nghĩa vụ phải báo cáo liên quan đến phòng chống rửa tiền - khi họ phát triển và áp dụng sản phẩm hoặc dịch vụ mới dựa trên công nghệ tiên tiến.

Những điểm chính bao gồm:

1. Đánh giá rủi ro: Các đối tượng báo cáo phải thực hiện đánh giá rủi ro liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố trước khi triển khai sản phẩm hoặc dịch vụ mới, hoặc trước khi áp dụng công nghệ đổi mới lên sản phẩm hoặc dịch vụ hiện có.

2. Áp dụng biện pháp kiểm soát: Sau khi đánh giá, nếu phát hiện ra rủi ro, đối tượng báo cáo phải đưa ra và thực hiện các biện pháp kiểm soát để giảm thiểu rủi ro này. Đây có thể là việc thay đổi quy trình, sử dụng công nghệ bảo mật tiên tiến hơn, hoặc đào tạo nhân viên nhằm phát hiện và phòng chống các nguy cơ có thể xảy ra.

3. Báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền: Ngoài thực hiện các biện pháp ở trên, đối tượng báo cáo còn có nghĩa vụ thông tin định kỳ cho cơ quan có thẩm quyền về các sản phẩm, dịch vụ mới cũng như các thay đổi trong công nghệ áp dụng. Điều này nhằm giúp cơ quan quản lý nắm rõ tình hình cũng như điều chỉnh chính sách cho hợp lý với thời đại công nghệ phát triển.

Qua những yêu cầu này, luật hướng đến việc các đối tượng báo cáo chủ động hơn trong việc quản lý và kiểm soát các rủi ro liên quan đến rửa tiền khi công nghệ ngày càng phức tạp và đa dạng hơn.

Người anh em có thể tham khảo thêm chi tiết tại trang trituenhantao.io để cập nhật thông tin liên quan đến luật pháp cũng như công nghệ. Qua ở đây luôn sẵn lòng hỗ trợ thêm nếu người anh em còn thắc mắc!