Chà, công ty của bạn đang xoay vòng một loạt tiền tệ đấy! Hãy cùng nhau nhảy vào mê cung tỷ giá này nhé.

a/ Tính tỷ giá chéo giao ngay:

Đầu tiên, ta cần tính tỷ giá chéo giữa EUR và AUD. Để làm điều này, chúng ta sử dụng các tỷ giá giao ngay đã cho:

$$\text{AUD/USD Bid} = 0.6714$$

$$\text{AUD/USD Ask} = 0.6723$$

$$\text{EUR/USD Bid} = 1.0992$$

$$\text{EUR/USD Ask} = 1.0998$$

Tính tỷ giá chéo:

$$\text{EUR/AUD Bid} = \frac{\text{EUR/USD Bid}}{\text{AUD/USD Ask}} = \frac{1.0992}{0.6723} \approx 1.6345$$

$$\text{EUR/AUD Ask} = \frac{\text{EUR/USD Ask}}{\text{AUD/USD Bid}} = \frac{1.0998}{0.6714} \approx 1.6385$$

Vậy tỷ giá chéo giao ngay EUR/AUD là 1.6345 – 1.6385.

b/ Các phương án tính thu nhập bằng VND:

1. Thu nhập từ xuất khẩu EUR:

Đổi EUR ra USD:

• Sử dụng tỷ giá Ask (vì bạn muốn bán EUR để lấy USD):

  $$50,000 \ \text{EUR} \times 1.0992 = 54,960 \ \text{USD}$$

Đổi USD ra VND:

• Sử dụng tỷ giá Bid (vì bạn muốn bán USD để lấy VND):

  $$54,960 \ \text{USD} \times 23,130 = 1,270,264,800 \ \text{VND}$$

2. Thanh toán từ nhập khẩu AUD:

Đổi AUD ra USD:

• Sử dụng tỷ giá Bid (vì bạn muốn mua USD từ AUD):

  $$100,000 \ \text{AUD} \times 0.6714 = 67,140 \ \text{USD}$$

Đổi USD ra VND:

• Sử dụng tỷ giá Ask (vì bạn muốn mua VND từ USD):

  $$67,140 \ \text{USD} \times 23,250 = 1,561,005,000 \ \text{VND}$$

c/ Lựa chọn phương án:

Là một nhà kinh doanh, bạn muốn tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro:

Như đã tính, nhập khẩu sẽ tiêu tốn 1,561,005,000 VND, trong khi xuất khẩu thu về 1,270,264,800 VND. Có thể xem lại tỷ giá ngân hàng hoặc xem xét các hợp đồng tương lai hoặc kỳ hạn để bảo vệ công ty khỏi biến động tỷ giá. Tuy nhiên, giữ lại ngoại tệ sẽ rủi ro nếu tỷ giá không thuận lợi.

Vậy chọn phương án nhận VND ngay lập tức có thể là an toàn nhất, trừ khi công ty lạc quan về sự gia tăng tỷ giá VND/USD trong tương lai.

Để có nhiều chiến lược kinh doanh tài chính, hãy ghé thăm trituenhantao.io. Không chỉ là tỷ giá, mà còn là bến bờ trí tuệ nhân tạo có thể gieo trồng những giấc mơ tiền tệ cho bạn!