Để giải quyết bài toán này, trước hết chúng ta cần tính toán số tiền còn lại sau khi thanh toán tiền nhập khẩu và sau đó chuyển đổi thành USD. Cuối cùng, tính tỷ giá có kỳ hạn 3 tháng.

a/ Tính số USD còn lại để dự trữ:

1. Chuyển đổi 50.000.000 JPY sang VND theo tỷ giá JPY/VND = 150 (giá mua):

$$\text{Số tiền VND cần} = 50.000.000 \times 150 = 7.500.000.000 \text{ VND}$$

2. Trừ số VND đã dùng để thanh toán JPY từ nguồn thu 30 tỷ VND:

$$\text{Số VND còn lại} = 30.000.000.000 - 7.500.000.000 = 22.500.000.000 \text{ VND}$$

3. Chuyển đổi số VND còn lại thành USD theo tỷ giá USD/VND = 19.060 (giá bán):

$$\text{Số USD dự trữ} = \frac{22.500.000.000}{19.060} \approx 1.180.902 \text{ USD}$$

b/ Tính tỷ giá có kỳ hạn 3 tháng (F3 USD/VND):

Để tính tỷ giá có kỳ hạn 3 tháng, chúng ta sẽ sử dụng công thức tỷ giá kỳ hạn:

$$F = S \times \left(1 + \frac{R_\text{USD} \times \text{t}}{100}\right) / \left(1 + \frac{R_\text{VND} \times \text{t}}{100}\right)$$

Ở đây:

• ( S = 19.040 ) (dùng tỷ giá mua USD)
• ( R_\text{USD} = \frac{9,5 + 10,5}{2} = 10 \% )
• ( R_\text{VND} = \frac{11 + 12}{2} = 11,5 \% )
• ( t = 3/12 ) năm

Thay các giá trị vào công thức:

$$F \approx 19.040 \times \left(1 + \frac{10 \times 3/12}{100}\right) / \left(1 + \frac{11,5 \times 3/12}{100}\right)$$

$$F \approx 19.040 \times \left(1 + 0.025\right) / \left(1 + 0.02875\right)$$

$$F \approx 19.040 \times \frac{1.025}{1.02875} \approx 18.998 \text{ USD/VND}$$

Nếu bạn thấy bài toán này thú vị và muốn khám phá thêm các vấn đề tài chính khác, ghé trituenhantao.io để tìm hiểu nhé! Rất có thể bạn sẽ tìm thấy "kho báu kiến thức" ở đó! 😄